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재무설계 절차, 재무상담 5단계 절차 및 효과

 

- 재무설계 절차 진행되는 방향

개인의 현재 처한 상황들이 급격하게는 아니더라도 매번 달라지게됩니다.
재무설계는 현재 본인이 처한 상황에서 자신의 모습을 발견하고 미래의 목표를 향해 함께 설계해 나가는 것입니다.
자신에게 맞는 재무설계가 되었다면 행동에 옮기는 것도 중요하겠습니다.

 

- 재무설계 5단계의 진행절차

1. 상담
재무목표를 설정하는 단계입니다.
자신의 목표를 위한 우선순위를 정하고 구체적, 현실성 있는 목표를 수집합니다.

 

2. 분석
자료가 수집되었으면 고객의 재무상태의 상세한 분석, 평가하는 단계입니다.
수입.지출분석, 현금의 흐름, 문제점 및 가족에대한 위험성등을 분석합니다.

 

3. 세부상담
2-3개의 계획을 제안하여 본인에 맞는 가장 최적화된 계획을 도출하며 상담합니다.

 

4. 재무설계실행
전문가의 도움을 받아서 구체적인 실행단계입니다.
지속적인으로 고객 상황을 체크하는것은 당연합니다.
 
5. 점검,관리
실행은 잘 하고 계신지, 위험요소가 발생되진 않았는지 등
목표수정할것이 있다거나 전략적인 측면에서 수시로 검토, 보안, 관리하는 단계입니다.

 

 

- 재무설계효과

 

불확실한 미래에 대비할 수 있습니다.
갑자기 일어나는 사고를 당한다거나 경제적여건이 안좋아진다거나 갑자기 일어날 수 있는 상황에 대비를 해야 할 것입니다. 대비가 안되어 있다면 본인이나 가족들 모두에게 크나큰 고통을 줄 것입니다.
재무설계를 미리 해놓는다면 이런 불확실한 미래에 발생될 일에 대해 약간의 대비를 할 수 있습니다.

 

돈을 관리하는 살람이 될 수 있습니다.
돈을 쫓는 사람보다는 돈을 관리하는 사람으로 변해가는 모습을 볼수 있습니다.
잘 관리하여 가꾸어 나간다면 돈의 굴레에서 벗어날수 있고 새로운 삶을 즐기면서 나아갈수 있을것입니다.서 벗어나고 새로운 인생을 즐겁게 살아나갈수 있도록 해야 하겠습니다.

 

자신의 삶의 비전을 제시해 줍니다.
생각없이 살다보면 쉬울 때도 있습니다.
그렇지만 막연하게 어떻게 되겠지 라는 생각으로 지낸다면 큰 화를 부를수 있습니다.
이제 잔신의 인생계획을 실행해 나간다면 더욱 즐기는 삶을 누릴수 있을 것입니다.

 

합리적 투자를 할수있게 해줍니다.
단기, 장기적인 목표를 세워서 그에 맞는 실천으로 옮긴다면 합리적 투자를 할수있을 것입니다.

노후생활이 편안해질수 있습니다.

준비가 되어있는 노후는 더 풍요로운 미래가 펼쳐질수 있습니다.
이제 준비된 노후생활을 잘 가꾸어 나가도록 해봅니다.

연령에 맞는 맞춤형 재테크 전략을 경험해 보시기 바랍니다.
나의 재무상태 체크 편안한 노후생활을 위한 첫걸음의 시작입니다.


나의 재무상태 보기

 

 

 

 


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